CFIC導讀

作為黨領導下的國有金融企業(yè)，交通銀行以習近平新時代中國特色社會主義思想為科學指引，始終堅持黨對金融工作的領導，堅守紅色金融服務國家、服務人民的政治底色，堅決落實黨中央國務院防范化解金融風險的決策部署，認真落實監(jiān)管部門強化內控合規(guī)管理各項要求，積極鞏固拓展市場亂象整治成果，扎實推進“內控合規(guī)管理建設年”活動，以加強內控合規(guī)管理為抓手，推動中央精神和監(jiān)管要求的全面貫徹落實，不斷夯實高質量發(fā)展根基。

交通銀行董事長任德奇（資料圖）

作為黨領導下的國有金融企業(yè)，交通銀行以習近平新時代中國特色社會主義思想為科學指引，始終堅持黨對金融工作的領導，堅守紅色金融服務國家、服務人民的政治底色，堅決落實黨中央國務院防范化解金融風險的決策部署，認真落實監(jiān)管部門強化內控合規(guī)管理各項要求，積極鞏固拓展市場亂象整治成果，扎實推進“內控合規(guī)管理建設年”（以下簡稱“建設年”）活動，以加強內控合規(guī)管理為抓手，推動中央精神和監(jiān)管要求的全面貫徹落實，不斷夯實高質量發(fā)展根基。

統籌發(fā)展與安全

牢牢把握審慎穩(wěn)健的經營方向

黨的十九大報告明確將“堅持總體國家安全觀”納入新時代堅持和發(fā)展中國特色社會主義的基本方略之一，強調“統籌發(fā)展和安全”。習近平總書記在中央財經委員會第十次會議上強調，金融是現代經濟的核心，關系發(fā)展和安全，要遵循市場化法治化原則，統籌做好重大金融風險防范化解工作。

面對中華民族偉大復興戰(zhàn)略全局和世界百年未有之大變局，交行作為國有金融企業(yè)，更應體現政治責任和大行擔當，統籌好發(fā)展和安全，將防范風險、合規(guī)發(fā)展作為永恒主題，主動防范、化解內外部各類風險挑戰(zhàn)。

堅持服務實體經濟，以發(fā)展促進安全。交行切實把握新發(fā)展階段、貫徹新發(fā)展理念、服務新發(fā)展格局，正確把握金融服務實體經濟的本質，自覺把各項工作放在黨和國家發(fā)展大局中來謀劃和推動，確保黨中央決策部署和習近平總書記重要指示批示精神落到實處。交行“十四五”規(guī)劃立足實體經濟，以供給側結構性改革為主線，將“長三角龍頭銀行”建設作為高質量發(fā)展的“龍頭牽引”，將數字化轉型作為高質量發(fā)展的“全局之要”，將普惠金融、貿易金融、科技金融、財富金融確立為四大業(yè)務特色，作為高效服務實體經濟、服務鄉(xiāng)村振興的“動力引擎”。堅決執(zhí)行黨中央國務院和監(jiān)管部門關于地方政府隱性債務、“房住不炒”、產能過剩行業(yè)管控等政策要求，通過加大對普惠小微、先進制造業(yè)、戰(zhàn)略性新興產業(yè)、鄉(xiāng)村振興、綠色低碳的信貸投放，推動金融資源向符合國家戰(zhàn)略部署的重點區(qū)域、關鍵產業(yè)聚集，不斷提升精準服務實體經濟的能力。

防范化解金融風險，以安全保障發(fā)展。當前，商業(yè)銀行面臨的風險形勢依然嚴峻復雜，不穩(wěn)定不確定因素增多，防范化解金融風險任務仍然艱巨。交行持續(xù)加強風險治理體系和治理能力現代化建設，堅持“嚴”的主基調，以從嚴治黨帶動從嚴治行，把穩(wěn)健審慎的合規(guī)文化貫穿滲透到“全覆蓋、全流程、專業(yè)化、責任制”的全面風險管理體系中，持續(xù)提升風險防范“四項核心能力”，牢牢守住不發(fā)生系統性風險底線。交行始終尊重監(jiān)管、服從監(jiān)管，牢固樹立“內控優(yōu)先、合規(guī)為本”的經營理念，持續(xù)健全內控體系、提升內控效能、樹牢合規(guī)意識、厚植合規(guī)文化，扎實推進全行根源性問題整改和深層次問題整治，推動實現高質量發(fā)展和高水平安全，為社會經濟穩(wěn)定運行和交行自身健康發(fā)展提供堅強保障。

齊抓共管、強基固本

構建完備內控合規(guī)管理體系

交行致力于構建與經營范圍、組織架構、業(yè)務規(guī)模、風險狀況相適應的內控合規(guī)管理體系，持續(xù)推進內控合規(guī)管理架構的建立健全、體制機制的深化完善、系統工具的創(chuàng)新優(yōu)化、合規(guī)文化的培育傳導。

健全內控合規(guī)治理體系。交行持續(xù)建設分工合理、職責明確、報告關系清晰的內控合規(guī)治理體系。在公司治理層面，明確董事會、監(jiān)事會、高級管理層的職責任務，“兩會一層”持續(xù)定期對全行內控合規(guī)管理情況進行審視、分析和檢測，充分發(fā)揮領導、決策、監(jiān)督、管理作用。在執(zhí)行層面，通過檢查整改、評價考核、信息統籌、認責追責等機制，形成經營單位與業(yè)務部門、內控合規(guī)管理專職部門、內部審計等監(jiān)督部門齊抓共管的工作格局，三道防線各司其職，確保內控合規(guī)的獨立性、協同性和有效性。

完善內控合規(guī)管理機制。交行以“管理制度化、制度流程化、流程信息化”為目標，通過制度約束、流程控制、系統固化、監(jiān)測評估，將內控措施融入業(yè)務流程和管理活動，推動建立制度、流程、系統、人員、執(zhí)行、監(jiān)督“六位一體”的管理機制，逐步形成“全面系統、動態(tài)優(yōu)化”的制度控制、“標準統一、把握關鍵”的流程控制、“敏捷智能、剛性管控”的系統控制、“職責明晰、有效制衡”的崗位人員控制、“有序高效、緊密協同”的執(zhí)行機制，以及“盡職免責、失職問責”的監(jiān)督評價機制。

推動內控合規(guī)數字化轉型。交行以數字化轉型為依托，將技術創(chuàng)新和數據要素作為實現金融高質量發(fā)展的關鍵驅動力，強化業(yè)務系統關鍵節(jié)點的剛性控制，推動實現實時監(jiān)測和自動預警，確保各項經營管理決策和執(zhí)行活動可控制、可追溯、可檢查。創(chuàng)新建立“智慧案防”系統，構建智能化的員工行為管理體系，實現對員工異常行為的及時發(fā)現、及時預警、及時處置。研發(fā)“數字化內控”系統，實現預警監(jiān)測智能化、問題整改流程化、數據分析可視化，提高發(fā)現問題的精準性、解決問題的有效性，助力內控管理模式、理念、流程的轉型升級。

厚植內控合規(guī)文化。交行將“內控優(yōu)先、合規(guī)為本”作為各級干部員工必須遵循的基本準則，促進干部員工內化于心、外化于行。高度重視合規(guī)教育，切實貫徹“高管帶頭、率先垂范”要求，在各級經營單位持續(xù)開展“行長講內控合規(guī)”“內控合規(guī)主題日”等活動，自上而下大力倡導“合規(guī)創(chuàng)造價值”理念。高度重視警示教育，注重豐富宣教方式，以召開全行警示教育大會、拍攝警示教育片、制作主題漫畫、發(fā)布風險提示、匯編典型案例等形式，及時將依法合規(guī)經營的要求傳遞到業(yè)務一線。堅持“盡職免責、失職問責”，著力健全問責體系，堅持有責必認、有責快認、科學問責，構筑“不敢違規(guī)、不想違規(guī)”的整體氛圍。

壓實責任、扎實推進

確保建設年活動取得實效

開展建設年活動，是市場亂象整治走向縱深的必然要求，是壓實合規(guī)經營主體責任的客觀需要，也是促進“當下改”與“長久立”的重大舉措。交行深入貫徹監(jiān)管要求，以活動為契機，深化內控合規(guī)重點領域問題整改和管常管長機制建設，筑牢穩(wěn)健經營根基。

黨建引領，壓實各級責任。交行始終堅持黨的全面領導，總行黨委將組織開展好建設年活動作為貫徹落實黨中央國務院決策部署、落實監(jiān)管工作要求的具體行動，成立由董事長、行長任組長，其他行領導任副組長的建設年活動工作領導小組，黨委會聽取審議關于推進建設年活動的工作方案，并在全行會議上進行部署；內控及合規(guī)管理專職部門與各領域牽頭部門相互協作、密切配合，對相關管理部門和經營單位工作組織、問題排查及整改問責等情況進行跟蹤督促，確保思想認識到位、組織領導到位、檢視問題到位、整改落實到位。

把握重點，突出工作實效。交行嚴格對照本次活動要點，細分10個方面90項工作任務，形成覆蓋全集團的任務清單和責任清單，壓實各個層面責任。認真開展屢查屢犯問題集中整治，梳理形成問題庫，制定識別標準、明確問題范圍、深入自查自糾、量化壓降目標、從嚴整改問責，從定責任、定目標、定時限、定措施、定標準、定反饋、定考評、定問責等8個方面入手，全面深入推進問題整改工作，形成“內控檢查-問題整改-評估驗證-評價考核”的閉環(huán)管理。

常態(tài)治理，健全長效機制。抓好內控合規(guī)管理，必須常抓不懈久久為功。交行將以建設年活動開展為契機，繼續(xù)深化內控合規(guī)管常管長機制建設，堅持問題導向、聚焦重點領域，推動“六位一體”的管理機制形成實效、發(fā)揮長效。將內控合規(guī)管理有機融入日常經營管理活動中，實現檢查排查常態(tài)化、評價考核常態(tài)化、激勵約束常態(tài)化、監(jiān)督整改常態(tài)化，推動內控合規(guī)要求在全行各個層面落到實處。

百年交行正全面開啟新征程。在“十四五”開局之際，交行將繼續(xù)統籌發(fā)展和安全，牢牢把握審慎穩(wěn)健的經營方向，實現內控體系更加健全、內控效能持續(xù)提升、合規(guī)意識更加牢固、合規(guī)文化持續(xù)厚植，推動交行高質量發(fā)展再上新臺階，在實干擔當中繪就金融改革發(fā)展的新篇章。

作者：交通銀行黨委書記、董事長 任德奇

本文來源：中國銀行保險報

交行董事長任德奇：上海國際金融中心“建起來”到“強起來”迎歷史性機遇

2020年6月18日，交通銀行董事長任德奇在第十二屆陸家嘴論壇上表示，中國金融業(yè)深化改革、擴大開放正處于歷史上最好的時期，這為上海國際金融中心建設和加強滬新金融合作提供了歷史性機遇。金融業(yè)擴大開放的各項有力度政策，為上海國際金融中心建設從“建起來”到“強起來”提供了難得的政策機遇。

目前，上海國際金融中心已經建成了較為完備的金融要素市場體系，在2020年3月最新一期全球金融中心指數(GFCI)排名中，上海首次晉級全球第四位，顯示了國際投資者對上海國際金融中心建設的信心。

任德奇認為，未來上海國際金融中心從“建起來”到“強起來”，還需要在金融對外開放方面取得更多突破，重點是加快金融市場參與者和相關配套服務的國際化、多元化步伐。

盡管中國的股票市場和債券市場交易量已位居全球第二，但境外投資者持有量占比低于發(fā)達國家，也低于一些主要的新興經濟體。任德奇指出，目前，我國要素市場的境外投資者參與度還不是很高，海外投資者控股國內金融機構數量還不太多，外國公司在中國資本市場上市案例也還比較少。境外投資者參與中國金融市場的廣度和深度還有較大的提升空間。

“可喜的是，近年來中國的金融業(yè)開放步伐正逐步加快，出臺了一系列舉措。這些都將為上海國際金融中心建設從“建起來”到“強起來”提供難得的政策機遇。”任德奇說。

2020年2月，中國人民銀行等四部門與上海市政府聯合發(fā)文，推出30條具體措施，加快上海國際金融中心建設和金融支持長三角一體化發(fā)展，聚焦積極推進臨港新片區(qū)金融先行先試、在更高水平加快上海金融業(yè)對外開放等方面。在銀行業(yè)、證券業(yè)、保險業(yè)對外開放方面，上海也爭取率先取得突破。

在2020年的陸家嘴論壇“伙伴城市專場”中，上海與新加坡深化金融合作的前景被各方嘉賓看好。任德奇表示，滬新加強金融合作，既是攜手應對不確定性挑戰(zhàn)的務實舉措，也為雙方共同提升國際金融中心的能級提供了新的契機。

從歷史和基礎來看，滬新金融合作淵源已久。去年，上海和新加坡成立了全面合作理事會，把金融服務作為雙方加強合作的重點領域。同時，中國已連續(xù)12年成為東盟的第一大貿易伙伴，東盟2020年也首次成為中國的第一大貿易伙伴。

“中國與東盟經貿合作關系的不斷深化，將為滬新金融合作打下堅實的基礎?！比蔚缕嬲f。

同時，從金融合作本身來看，上海和新加坡也具有發(fā)揮比較優(yōu)勢、進一步深化合作的巨大潛力和前景。任德奇認為，上海是長三角一體化的“龍頭”，具有相對高收益、高成長性的中國資產作為支撐；而新加坡國際化程度較高，相關軟環(huán)境和國際接軌較好，在運用全球資金方面經驗豐富。上海與新加坡雙方優(yōu)勢互補的空間比較大。

“下一步，雙方可以重點圍繞拓展要素市場廣度和深度、促進投資者國際化多元化等方面進一步深化合作，實現優(yōu)勢互補、互利共贏，在金融、科技和產業(yè)良性循環(huán)方面進行新探索?！比蔚缕嬲f。

金融業(yè)深化改革開放、上海國際金融中心建設“再出發(fā)”、滬新金融合作深化，多重機遇交織，為金融機構提供了難得的歷史性發(fā)展機會。

“對于交通銀行這么一家總部設在上海的國有商業(yè)銀行，更是我們‘建設具有財富管理特色和全球競爭力的世界一流銀行’必須要搶抓的機遇?！比蔚缕婵偨Y，下一步，交通銀行將重點聚焦跨境投融資服務、金融科技賦能、金融產品創(chuàng)新、復合型人才培養(yǎng)等四個方面，加大對上海國際金融中心建設的支持力度，助力滬新金融合作邁上新臺階，促進雙方實現資金、資產、產品以及人才的有效對接。

本文作者：桑彤 何曦悅

本文來源：新華社客戶端

上海證券報，新華社主辦，中國證監(jiān)會法定披露證券市場信息媒體，創(chuàng)立于1991年，是新中國第一份提供權威金融證券專業(yè)資訊的全國性財經日報，現已形成涵蓋報紙、網站、客戶端、視頻、微信、微博等平臺的全媒體財經傳媒矩陣。

追求政治品德、新聞品格、專業(yè)品位、服務品質、一流品牌，做有“品”的全媒體財經資訊服務商，做您的決策參謀、投資顧問、理財助手。

因為敬業(yè)，所以專業(yè)；因為相信，所以看見……