農(nóng)發(fā)行涪陵分行：“四個發(fā)力”強化內(nèi)控合規(guī)管理（農(nóng)發(fā)行如何做好內(nèi)控合規(guī)工作）
近年來，農(nóng)發(fā)行重慶市涪陵分行認真貫徹總行“合規(guī)農(nóng)發(fā)行建設(shè)”三年行動計劃，以“四個發(fā)力”為引擎，按下內(nèi)控合規(guī)“快進鍵”，提振內(nèi)控合規(guī)新活力，賦能分行高質(zhì)量發(fā)展。
發(fā)力合規(guī)文化傳導(dǎo)
為深入推廣“合規(guī)為先，風(fēng)控為要，全面主動，審慎穩(wěn)健”合規(guī)文化理念，農(nóng)發(fā)行重慶市涪陵分行積極打造合規(guī)廉政文化宣傳長廊，在營業(yè)廳滾動播放風(fēng)險合規(guī)文化宣傳片，面向機關(guān)員工和企業(yè)派發(fā)《風(fēng)險合規(guī)文化手冊》和文創(chuàng)書簽近150余份。
同時在拓寬宣傳上下功夫，先后走進華峰化工、涪陵新區(qū)開發(fā)公司、涪州糧油購銷公司、龍橋辦事處湯家院村等，延伸宣傳鏈條，送合規(guī)文化下鄉(xiāng)。該行還創(chuàng)新開展“合規(guī)護航發(fā)展”主題文化月活動，在轄區(qū)開展“合規(guī)有我，護航發(fā)展”主題征文演講比賽，形成合規(guī)共識和合力。
發(fā)力內(nèi)部基礎(chǔ)管理
農(nóng)發(fā)行重慶市涪陵分行著力開展“內(nèi)控合規(guī)管理提升年”活動，以綜合檢查為主線，夯實內(nèi)部基礎(chǔ)管理。制定《“內(nèi)控合規(guī)管理提升年”活動實施方案》，明確組織領(lǐng)導(dǎo)、工作機制和目標(biāo)任務(wù)；下發(fā)《涪陵分行加強條線精細化管理實施意見》，推進“不貳過”機制落地基層行，督促各專業(yè)條線精細精準管理，提升內(nèi)控管理水平。
圍繞447項檢查工具清單，該行著力加大檢查督促力度，促進各專業(yè)條線工作落實到位。同時通過強化聯(lián)合監(jiān)督作用，重點針對服務(wù)脫貧攻堅與鄉(xiāng)村振興有效銜接全過程進行合規(guī)監(jiān)督，跟蹤促成如期發(fā)放產(chǎn)業(yè)幫扶貸款，加快東西部協(xié)作、萬企幫萬村、林權(quán)及土地經(jīng)營權(quán)抵押進程。
該行還開展內(nèi)外部檢查發(fā)現(xiàn)問題整改“回頭看”，對歷年各類審計檢查發(fā)現(xiàn)問題，按照“問題臺賬清單、問題問責(zé)處理、問題整改佐證”一一對應(yīng)要求，電子與紙質(zhì)同步梳理歸類，規(guī)范裝訂10余冊成套整改資料。
發(fā)力反洗錢和反恐怖融資
為確保反洗錢任務(wù)落實落細，農(nóng)發(fā)行重慶市涪陵分行著力強化學(xué)習(xí)培訓(xùn),舉辦人行外部、內(nèi)部條線、外部企業(yè)“三個維度”反洗錢培訓(xùn)，組織學(xué)習(xí)貫徹《反洗錢法》《金融機構(gòu)反洗錢反恐怖融資監(jiān)督管理辦法》等法律法規(guī)，促進員工業(yè)務(wù)技能提升。
該行積極貫徹“勤勉盡責(zé)”“風(fēng)險為本”原則，及時向基層行和各部門通報央行處罰數(shù)據(jù)，傳遞“嚴監(jiān)管、重處罰”的信號。制定反洗錢工作計劃，認真執(zhí)行客戶身份識別、大額及可疑交易報告、客戶信息資料收集及交易記錄保存等核心制度，推行全生命周期“穿透式”管理，嚴格風(fēng)險等級評審。此外，該行還定期對轄內(nèi)支行開展反洗錢工作檢查督導(dǎo)，發(fā)出《反洗錢工作輔導(dǎo)》，統(tǒng)一制作“客戶身份信息資料收集清單”模版，在轄內(nèi)規(guī)范操作。
發(fā)力案件風(fēng)險防控
案防管理是確保安全穩(wěn)健經(jīng)營的重要載體。農(nóng)發(fā)行重慶市涪陵分行認真貫徹落實總行案防管理辦法，強化組織領(lǐng)導(dǎo)，強化教育預(yù)防，強化監(jiān)督檢查，積極推進內(nèi)控合規(guī)和案防體系建設(shè)，形成“我的合規(guī)我負責(zé)、他的合規(guī)我有責(zé)”的良好氛圍，有效提升案件處置協(xié)調(diào)和管理能力，連年保持各類案件事故為零目標(biāo)。
該行相關(guān)負責(zé)人表示，通過狠抓內(nèi)控合規(guī)條線建設(shè)，分行各項業(yè)務(wù)逐步實現(xiàn)高質(zhì)量發(fā)展，截至3季度末，全轄5個經(jīng)營行信貸規(guī)模突破300億元大關(guān)。下一步，該行將通過厚植合規(guī)理念、延伸宣傳鏈條，多措并舉開展合規(guī)工作，為合規(guī)展業(yè)創(chuàng)造良好環(huán)境，護航全行高質(zhì)量發(fā)展。(陳曉平)
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