華泰證券漲樂財富通又有新動作，12月19日，漲樂財富通APP 7.0版本上線，依托海量數據、行業(yè)領先的研發(fā)能力以及在量化研究等領域的不斷探索，7.0版本全新推出了“智能資產配置”“專業(yè)投顧在線服務”“場景化理財”“智能交易科技”四大核心單元，并對數十項基礎服務體驗進行了優(yōu)化升級，旨在為投資者提供便捷、高效、有溫度的在線財富管理服務，是金融科技賦能財富管理的重磅力作。
智能資產配置，分散風險、科學投資
目前，投資理財APP多是單純?yōu)榭蛻敉扑]理財產品，而缺乏資產配置專業(yè)知識的客戶面對大量選擇，往往有“選擇困難癥”，還可能面臨“雞蛋放一個籃子”的風險。因此，如何在分散風險的前提下為客戶提供個性化的財富管理服務方案，助力其實現資產保值增值，成為了金融業(yè)的共同難題。
漲樂財富通7.0版本通過大數據結合金融邏輯的方式，自主研發(fā)了智能資產配置功能，可基于不同客戶的投資風險偏好和需求，智能匹配不同的資產配置計劃，幫助客戶從一味尋求可能的最高收益轉向尋求風險與收益的平衡點，形成科學的投資理念，踐行“從產品銷售為導向轉變?yōu)橐钥蛻魹橹行摹钡呢敻还芾砝砟睢?/p>
傳統(tǒng)的資產配置是將資金投向股票、基金、信托等不同種類的大類資產，而本次上線的智能資產配置功能，包括安心回報、衡穩(wěn)睿豐、樂享智盈三個風險不同的投資計劃，客戶選擇一個投資計劃，等于是將資金按照一定比例投資到三個不同類型的智能量化策略中。每類策略都經過歷史數據回測驗證，其投資的產品組合將根據市場行情變化動態(tài)調整；每次調整，系統(tǒng)將自動向客戶發(fā)出調倉信號，并由客戶自行決定是否跟隨；客戶若確認跟隨調整，系統(tǒng)將根據客戶指令發(fā)起調倉委托，省去了客戶多產品調倉的操作麻煩。
同時，參與資產配置計劃的資金將在獨立子賬戶中封閉運作，具體持倉及收益情況一目了然，同時也便于客戶將自己操作的賬戶和資產配置計劃賬戶在收益和風險控制方面進行比較。除上述三類計劃外，該功能還支持客戶自定義配置，根據需求設置投資比例和選擇策略產品。
專屬投顧線上服務，打破傳統(tǒng)時空限制
作為構建在線財富管理服務的重要一環(huán)，為打造多方位、立體式投顧服務的線上觸點，漲樂財富通本次推出了“專屬投顧線上服務”和“投顧專欄”。
專屬投顧線上服務功能的推出，使得客戶可隨時通過漲樂財富通與自己的專屬投顧溝通，打破時間與地點的限制，極大延伸投顧服務半徑，達成線上線下服務聯(lián)動。除了即時溝通外，該功能還可在數據分析基礎上，結合客戶使用的場景觸發(fā)服務交互，例如客戶多次進入同一產品頁面，投資顧問就會主動給予幫助，及時提供優(yōu)質服務。
如果客戶沒有專屬投顧，也能通過新版APP首頁的“投顧專欄”享受在線咨詢服務。專欄涵蓋熱門話題、投顧說配置、投顧精選產品、投顧推薦課程等內容，如客戶有疑問還可隨時提供一對一咨詢服務。在線投資顧問可根據客戶需求，解析智能化配置工具，為客戶提供多樣的智能財富管理服務。
漲樂財富通還搭建了投顧服務評價體系，在投顧為客戶提供服務后，客戶可通過漲樂財富通APP對投顧進行評價，促進服務的優(yōu)化提升。
工資定投、養(yǎng)老產品，讓專業(yè)理財更有溫度
“每個月只有固定工資，感覺無財可理？”“各類理財產品、熱點主題眼花繚亂，不知如何選擇？”面對這些理財痛點，新版漲樂財富通推出了工資理財、定投專區(qū)以及養(yǎng)老專區(qū)三大模塊。
其中，工資理財以定投方式，將工資卡與精選基金連接，為客戶的工資儲蓄提供更多選擇；定投專區(qū)從購買數量對比、低估值指數基金等多維度為客戶展示定投產品，還可提供定投計劃的集中管理功能；養(yǎng)老專區(qū)推出了“養(yǎng)老計算器”——結合各地區(qū)社保繳納比例，為客戶展示生動的“退休養(yǎng)老收入畫像”，并提供相應養(yǎng)老型產品供客戶選擇。
此外，新版漲樂財富通還對相關理財產品信息呈現、購買流程等進行優(yōu)化，新增一鍵分享功能，提升了客戶的使用體驗和購買效率。
智能科技又添新成員，讓投資更便捷省心
漲樂財富通此前推出的泰牛智投、智能盯盤、智能圖譜等“智能家族”深受市場歡迎，本次新版APP推出了“智能條件單”“國債逆回購條件下單”等功能。
“智能條件單”作為新一代智能化交易服務工具，可根據客戶的設置條件，實時不間斷監(jiān)控市場動態(tài)，在達到預設條件的第一時間按照客戶預先設置釋放交易委托，適合無暇盯盤的客戶。
“國債逆回購條件下單”功能，可為客戶提供1天期國債逆回購的便捷下單服務，客戶可根據自身需要設置下單時間、下單利率和下單金額等內容。下單計劃設置盤后時間執(zhí)行，可以實現盤中股票交易，盤后閑置資金（至少1000元）投資國債逆回購，下一交易日開市前贖回到賬可用，有利于客戶的投資銜接。
華泰證券作為國內首家上海、香港、倫敦三地上市的綜合性證券集團，在金融科技、客戶服務等方面走出了一條獨特的創(chuàng)新發(fā)展之路。截至2018年底，公司IT研發(fā)人員數量已達740人，根據易觀數據，2019年11月，漲樂財富通月均活躍用戶數達770.1萬，居行業(yè)第一名。
漲樂財富通APP7.0版本的推出，不僅是充分運用金融科技手段賦能財富管理業(yè)務的有益嘗試，也為證券行業(yè)財富管理轉型發(fā)展提供了新的樣本。未來，漲樂財富通將繼續(xù)憑借智能科技布局優(yōu)勢、高效協(xié)同業(yè)務鏈支撐、數字化平臺賦能，以客戶財富管理需求為中心，持續(xù)為投資者提供更專業(yè)、更便捷、更貼心的綜合金融服務。
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