中國(guó)江西網(wǎng)吉安訊 劉蓮英報(bào)道：今年以來(lái)，工行吉安分行根據(jù)全行案件防范重點(diǎn)監(jiān)控整改實(shí)施方案及運(yùn)行管理專業(yè)案件防范重點(diǎn)監(jiān)控的整改方案，重點(diǎn)加強(qiáng)運(yùn)行監(jiān)督，落實(shí)業(yè)務(wù)制度規(guī)定等方面入手做好運(yùn)行管理專業(yè)內(nèi)控案防工作。其主要做法是：
加強(qiáng)運(yùn)行督導(dǎo)檢查，落實(shí)業(yè)務(wù)制度規(guī)定，規(guī)范業(yè)務(wù)行為。該行年初就制定了本年度檢查計(jì)劃，對(duì)全年的運(yùn)行督導(dǎo)檢查內(nèi)容和項(xiàng)目作了總體安排。根據(jù)年度檢查計(jì)劃，每個(gè)季度依托總行業(yè)務(wù)運(yùn)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)管理系統(tǒng)選取檢查內(nèi)容，自動(dòng)生成檢查項(xiàng)目，同時(shí)結(jié)合該行實(shí)際情況確定1-2個(gè)專題檢查項(xiàng)目，制定季度運(yùn)行督導(dǎo)檢查方案，開展運(yùn)行督導(dǎo)檢查工作。今年上半年主要是檢查了會(huì)計(jì)核算專用印章、重要物品及機(jī)具、空白重要憑證、有價(jià)單證、權(quán)限卡及柜員指紋認(rèn)證管理、結(jié)算賬戶及預(yù)留簽章管理、自助設(shè)備管理、事權(quán)劃分、人員管理、內(nèi)部、表外賬戶管理、賬務(wù)核對(duì)、賬務(wù)核算、反洗錢和特殊業(yè)務(wù)事項(xiàng)等內(nèi)容，同時(shí)結(jié)合省行專項(xiàng)檢查內(nèi)容，開展了關(guān)鍵業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)和重要事項(xiàng)、自助設(shè)備操作與管理、網(wǎng)點(diǎn)管理人員履職等專項(xiàng)檢查。在檢查頻次方面，根據(jù)網(wǎng)點(diǎn)的可控風(fēng)險(xiǎn)暴露水平、業(yè)務(wù)運(yùn)行質(zhì)量和網(wǎng)點(diǎn)風(fēng)險(xiǎn)分級(jí)管理的評(píng)定等級(jí)進(jìn)行確定，對(duì)可控風(fēng)險(xiǎn)暴露水平、業(yè)務(wù)運(yùn)行質(zhì)量和網(wǎng)點(diǎn)風(fēng)險(xiǎn)管理等級(jí)較低的網(wǎng)點(diǎn)，結(jié)合非現(xiàn)場(chǎng)檢查方式采取按月開展檢查或?qū)嵤┤鏅z查，強(qiáng)化高風(fēng)險(xiǎn)網(wǎng)點(diǎn)的管控力度。
加強(qiáng)運(yùn)行風(fēng)險(xiǎn)事件的監(jiān)測(cè)，發(fā)現(xiàn)隱患及時(shí)核查，排隱風(fēng)險(xiǎn)隱患。該行指定專人加強(qiáng)日常的運(yùn)行風(fēng)險(xiǎn)事件的監(jiān)測(cè)，對(duì)監(jiān)測(cè)到的風(fēng)險(xiǎn)事件，及時(shí)調(diào)看相關(guān)業(yè)務(wù)的影像資料，進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)分析并督促網(wǎng)點(diǎn)落實(shí)后續(xù)的整改工作，有效化解風(fēng)險(xiǎn)隱患。對(duì)發(fā)現(xiàn)的一些新問(wèn)題或網(wǎng)點(diǎn)普遍存在的問(wèn)題，及時(shí)下發(fā)運(yùn)行風(fēng)險(xiǎn)提示，對(duì)相關(guān)業(yè)務(wù)的操作與管理予以規(guī)范，杜絕風(fēng)險(xiǎn)隱患。
抓業(yè)務(wù)運(yùn)行質(zhì)量，減少業(yè)務(wù)操作失誤，防范風(fēng)險(xiǎn)。該行指定人員每日統(tǒng)計(jì)分析網(wǎng)點(diǎn)的業(yè)務(wù)集中處理質(zhì)量，對(duì)業(yè)務(wù)退回率較高的網(wǎng)點(diǎn)和柜員員進(jìn)行通報(bào)，并通過(guò)電話、微信等方式，對(duì)柜員辦理的退回業(yè)務(wù)進(jìn)行逐筆分析，指導(dǎo)柜員規(guī)范辦理，減少工作失誤。對(duì)退回率較高且一段時(shí)期內(nèi)沒(méi)有好轉(zhuǎn)跡象的柜員，要求柜員在指定的時(shí)間到分行，由運(yùn)管部指派人員一對(duì)一地進(jìn)行培訓(xùn)，通過(guò)非現(xiàn)場(chǎng)指導(dǎo)和現(xiàn)場(chǎng)一對(duì)一培訓(xùn)，進(jìn)一步規(guī)范柜員的業(yè)務(wù)行為，減少操作失誤，提高業(yè)務(wù)質(zhì)量，有效防范業(yè)務(wù)操作風(fēng)險(xiǎn)。
實(shí)施網(wǎng)點(diǎn)風(fēng)險(xiǎn)分級(jí)管理，對(duì)重點(diǎn)網(wǎng)點(diǎn)實(shí)施掛點(diǎn)幫扶，提高網(wǎng)點(diǎn)業(yè)務(wù)管理水平和風(fēng)險(xiǎn)防范能力。該行38個(gè)網(wǎng)點(diǎn)一季度有5個(gè)網(wǎng)點(diǎn)被定為D類網(wǎng)點(diǎn)，高風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)網(wǎng)點(diǎn)的占比相對(duì)較高，為做好這5個(gè)網(wǎng)點(diǎn)的風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)向C類以上等級(jí)的轉(zhuǎn)化工作，運(yùn)行管理部于5月份先后到萬(wàn)安支行、陽(yáng)明路支行鷺洲分理處、吉水城關(guān)、城南支行、井岡山龍市支行，與網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人和業(yè)務(wù)主管、柜員一起對(duì)網(wǎng)點(diǎn)的風(fēng)險(xiǎn)管理分級(jí)評(píng)價(jià)指標(biāo)逐項(xiàng)進(jìn)行了詳細(xì)分析，并就如何提高網(wǎng)點(diǎn)風(fēng)險(xiǎn)管理水平，做好風(fēng)險(xiǎn)管理等級(jí)的轉(zhuǎn)化工作提出了工作目標(biāo)和要求。從這幾個(gè)網(wǎng)點(diǎn)相關(guān)指標(biāo)目前的情況分析，有所進(jìn)步，但個(gè)別網(wǎng)點(diǎn)，由于可控風(fēng)險(xiǎn)事件還比較多，業(yè)務(wù)集中處理退回率也還比較高，對(duì)退出D類網(wǎng)點(diǎn)有些難度。
開展銀企對(duì)賬工作，有效單位結(jié)算賬戶存款資金的核算與管理風(fēng)險(xiǎn)。銀企對(duì)賬是銀行案防工作的一項(xiàng)重要工作，該行根據(jù)總省行相關(guān)工作部署，今年的重點(diǎn)是全面推廣客戶自助工作，運(yùn)管部主要是針對(duì)自助對(duì)賬占比低的問(wèn)題，抓網(wǎng)銀對(duì)賬和自助回單打印對(duì)賬的推廣工作。目前，網(wǎng)銀對(duì)賬占比(65.15%)已由一季度全省最后一名前移到第五名，但自助回單打印對(duì)賬的賬戶占比到目前還比較低。
加強(qiáng)預(yù)留印鑒管理，全面實(shí)施單位賬戶預(yù)留印鑒卡的上收集中工作。該行根據(jù)總省行關(guān)于加強(qiáng)對(duì)單位賬戶預(yù)留印鑒卡管理工作的要求，二季度全面實(shí)施了單位預(yù)留印鑒卡的上收業(yè)務(wù)營(yíng)運(yùn)中心的集中管理工作。目前，這項(xiàng)工作已基本完成，只剩下一些久懸未取、長(zhǎng)期不動(dòng)等問(wèn)題賬戶的預(yù)留印鑒卡清理工作。同進(jìn)還將組織對(duì)預(yù)留印鑒卡上收集中管理等工作進(jìn)行一次檢查，確保預(yù)留印鑒卡管理嚴(yán)謹(jǐn)、規(guī)范，交接手續(xù)完整，防范業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)。
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